Центральный банк и службы финансового мониторинга зафиксировали значительное снижение теневого оборота в стране. По данным платформы «Знай своего клиента» (ЗСК), в первом полугодии 2026 года объем подозрительных операций по обналичиванию и выводу средств за рубеж упал на 35%. Эта тенденция напрямую касается и клиентов саратовских банков, чьи счета теперь находятся под более надежной защитой.
За первые шесть месяцев текущего года сомнительные финансовые потоки составили 20,9 миллиарда рублей. Для сравнения: за аналогичный период 2025 года эта цифра достигала 32 миллиардов рублей.
Сильнее всего ситуация изменилась в банковском секторе. Объем незаконного обналичивания здесь упал более чем вдвое, опустившись до 7,4 миллиарда рублей. При этом вне банковских систем показатель остался почти на прежнем уровне, составив около 8 миллиардов рублей.
Также на 35% снизился объем операций с признаками вывода денег за границу (до 5,5 миллиарда рублей). Продолжилась и положительная динамика в борьбе с так называемыми «дропами». Это подставные лица, которые предоставляют свои банковские карты для расчетов нелегальных криптообменников или онлайн-казино. В Саратовской области, как и по всей стране, такие схемы с обещанием «легкого заработка» часто предлагают студентам и молодым специалистам. Теперь объем подобных операций упал на треть.
Главной причиной улучшений стала платформа «Знай своего клиента», запущенная в 2022 году. За четыре года работы кредитные организации использовали ее данные, чтобы вовремя ограничить операции примерно 190 тысячам недобросовестных клиентов с высоким уровнем риска.
Полный разбор структур подозрительных операций и отраслей, формирующих спрос на теневые услуги, доступен в профильном материале регулятора «Структура подозрительных операций и отрасли экономики, формировавшие спрос на теневые финансовые услуги».
Местные эксперты советуют саратовцам внимательно относиться к любым предложениям о быстром доходе за предоставление доступа к своим банковским счетам. Участие в таких схемах даже по неосторожности может привести к блокировке карт и проблемам с законом.